Reforma Tributária: O que Muda na Sua Empresa e Como se Preparar Agora

A tão discutida Reforma Tributária finalmente começou a tomar forma no Brasil, e as mudanças já estão batendo à porta dos empresários. A aprovação da Emenda Constitucional nº 132/2023 traz impactos diretos no dia a dia de micro, pequenas e médias empresas, exigindo atenção redobrada de quem não quer ser pego de surpresa.

Se você é empresário e ainda não entendeu como a reforma vai afetar o seu negócio, esse post é para você. Vamos explicar os principais pontos de forma objetiva — e, o mais importante, como se preparar agora para 2025 e além.

📌 O que está mudando?

A principal proposta da reforma é simplificar o sistema de tributos sobre o consumo, substituindo cinco tributos por dois:

🧾 Substituídos:

  • PIS e Cofins (federais)
  • ICMS (estadual)
  • ISS (municipal)
  • IPI (industrial)

🆕 Criados:

  • IBS (Imposto sobre Bens e Serviços) – de competência estadual e municipal.
  • CBS (Contribuição sobre Bens e Serviços) – de competência federal.

A lógica será semelhante ao IVA (Imposto sobre Valor Agregado), já adotado em países da União Europeia. A ideia é unificar regras, reduzir distorções entre setores e tributar apenas o consumo final.

🧐 Mas e o Simples Nacional, acaba?

Não! O Simples Nacional continua existindo, mas haverá mudanças importantes:

  • Empresas do Simples poderão optar por tributar separadamente o IBS e o CBS fora do regime simplificado.
  • A depender do setor, essa escolha pode ser vantajosa — principalmente para quem tem direito a muitos créditos tributários ou atua no setor de serviços com cadeias longas.

📌 Exemplo prático:
Uma empresa de logística ou revenda, que hoje paga pelo regime cumulativo, pode se beneficiar do novo sistema de créditos, desde que saiba como aplicar corretamente.

🔍 Impactos para micro e pequenas empresas

Embora a reforma prometa simplificação, é importante entender que isso não significa menos burocracia no curto prazo. Pelo contrário:

  • Haverá necessidade de adequação tecnológica para emissão de notas fiscais com os novos tributos;
  • O empresário precisará revisar seu regime tributário com antecedência;
  • A gestão de créditos e débitos tributários será ainda mais relevante para quem pretende migrar.

📅 Quando tudo isso começa?

A transição será gradual, com início previsto para 2026. Mas o momento para avaliar cenários, rever o planejamento e preparar o sistema contábil é agora, em 2024 e 2025.

“A empresa que esperar para agir só quando a reforma bater de fato, pode perder competitividade, margens e segurança fiscal.”
— Especialistas da JFC Contábil

✅ Como se preparar agora

  • 📁 Revise seu enquadramento tributário com seu contador
  • 🧾 Organize sua escrituração fiscal com clareza e regularidade
  • 📊 Simule cenários com e sem os novos tributos
  • 🔐 Invista em sistemas de emissão fiscal atualizados
  • 🧠 Converse com especialistas em contabilidade consultiva

👥 A JFC Contábil pode te ajudar

Acompanhamos de perto a tramitação da reforma e já estamos orientando nossos clientes com simulações, diagnósticos e planejamento tributário inteligente. Sabemos que cada negócio é único — por isso, analisamos cada cenário com responsabilidade e foco em resultados.

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5 Sinais de que sua Empresa Precisa Urgente de uma Assessoria Contábil Profissional

Muitos empresários acreditam que conseguem dar conta de tudo: vendas, estoque, contratações, marketing e… contabilidade. Mas chega um momento em que isso pesa demais, os erros começam a se acumular e as multas chegam — silenciosas, porém implacáveis.

Se você é dono de uma pequena ou média empresa, preste atenção aos sinais abaixo. Eles indicam que você pode estar perdendo dinheiro, tempo e oportunidades por não contar com o suporte de uma assessoria contábil profissional como a JFC Contábil.

✅ 1. A contabilidade da sua empresa é feita “quando dá tempo”

Se as obrigações fiscais, folhas de pagamento e relatórios contábeis são feitos de forma improvisada ou atrasada, o risco é enorme. Entregar documentos fora do prazo pode gerar multas automáticas, especialmente no eSocial, SPED e obrigações acessórias.

📌 Dica: A contabilidade deve ser contínua, com controle mensal e antecipação de prazos, não um acerto de contas às pressas no fim do ano.

✅ 2. Você nunca tem certeza se está pagando o imposto certo

Não saber se está no regime tributário ideal (Simples Nacional, Lucro Presumido ou Real) pode custar caro. Muitas empresas pagam mais impostos do que deveriam, ou pior, caem na malha fina por inconsistências.

📌 Dica: Uma assessoria contábil analisa os números da sua empresa e indica o melhor regime com base no seu faturamento, estrutura de custos e folha.

✅ 3. Seu tempo está consumido por tarefas operacionais

Se você está emitindo guias, controlando notas fiscais, respondendo ao contador por WhatsApp no meio do expediente e ainda tentando vender, é sinal claro de acúmulo de funções.

📌 Dica: O empresário precisa ter liberdade para pensar estrategicamente. A contabilidade profissional desonera o empreendedor e automatiza processos.

✅ 4. Sua empresa não tem relatórios financeiros confiáveis

Sem relatórios de fluxo de caixa, DRE (Demonstração do Resultado do Exercício) ou balancetes mensais, você está gerindo no escuro. E sem números, é impossível tomar decisões seguras.

📌 Dica: A JFC entrega relatórios personalizados e claros, inclusive com suporte via app e nuvem, facilitando o acesso à informação contábil a qualquer momento.

✅ 5. O contador atual só entrega guias e não orienta nada

Se você só lembra do seu contador quando chega o boleto do imposto, isso é um sinal vermelho. O profissional da contabilidade deve ser um consultor ativo, que antecipa riscos, alerta sobre oportunidades e atua como parceiro estratégico.

📌 Dica: A JFC atua com um modelo de atendimento consultivo, onde o cliente tem acesso contínuo à orientação e revisão fiscal.

👀 Se identificou com algum desses sinais?

Então é hora de dar o próximo passo: contar com uma assessoria que assuma o controle contábil com precisão, ética e agilidade.

✅ Conheça a JFC Contábil

Com anos de experiência no mercado, oferecemos soluções completas em contabilidade, folha, fiscal, consultoria tributária e suporte jurídico. Atendemos micro, pequenas e médias empresas em Curvelo e região — com estrutura para clientes em todo o Brasil.

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Planejamento Tributário: Como Pagar Menos Impostos de Forma Legal em 2025

Em um país com um dos sistemas tributários mais complexos do mundo, o planejamento tributário se tornou não apenas uma vantagem competitiva, mas uma necessidade estratégica para a sobrevivência das empresas.

Com a virada para 2025, a atenção aos detalhes fiscais e a revisão de práticas contábeis podem representar a diferença entre o lucro e o prejuízo — e tudo isso pode ser feito de forma absolutamente legal e ética, conforme prevê o próprio Código Tributário Nacional (CTN).

📚 O que é Planejamento Tributário, segundo a legislação

O artigo 109 do CTN – Lei nº 5.172/66 estabelece que o planejamento tributário é lícito, desde que não haja simulação ou dissimulação na tentativa de ocultar a ocorrência do fato gerador ou a natureza real da operação.

“A autoridade administrativa poderá desconsiderar atos ou negócios jurídicos praticados com a finalidade de dissimular a ocorrência do fato gerador do tributo.”
(Art. 116, § único do CTN)

Portanto, o planejamento não se confunde com evasão. Enquanto a evasão busca ocultar, o planejamento atua com transparência para minimizar legalmente os tributos incidentes sobre a atividade da empresa.

📊 Regimes Tributários: qual o melhor para sua empresa?

No Brasil, as empresas podem ser enquadradas em três principais regimes:

  1. Simples Nacional (LC 123/2006):
    Ideal para empresas com faturamento anual de até R$ 4,8 milhões. Unifica impostos federais, estaduais e municipais em uma única guia (DAS), com alíquotas progressivas de acordo com a receita e setor (anexo I a V).
  2. Lucro Presumido:
    Aplica um percentual fixo de presunção sobre o faturamento para calcular IRPJ e CSLL (normalmente 8% para comércio e 32% para serviços). Pode ser vantajoso para empresas com margens altas e poucas despesas dedutíveis.
  3. Lucro Real:
    Obrigatório para empresas com faturamento acima de R$ 78 milhões/ano ou que exercem atividades específicas. O imposto é calculado com base no lucro efetivo. É o mais complexo, mas permite mais deduções.

🔍 Como o planejamento ajuda a pagar menos impostos

  • Análise de tributação por atividade (CNAE):
    Muitas empresas pagam mais porque estão enquadradas em um CNAE desfavorável. A reestruturação societária ou alteração de objeto social pode abrir portas para alíquotas mais vantajosas.
  • Gestão eficiente de despesas dedutíveis:
    No Lucro Real, por exemplo, é possível deduzir despesas com folha de pagamento, encargos sociais, aluguel, marketing e depreciação de ativos.
  • Parcelamentos e benefícios fiscais:
    Estados e municípios frequentemente lançam programas como o REFIS, que permite o parcelamento de débitos com descontos de juros e multas.
  • Créditos tributários e recuperação de tributos pagos a maior:
    Empresas podem reaver valores pagos indevidamente nos últimos 5 anos, com base nos artigos 165 a 168 do CTN.

🧠 Erros comuns de quem não planeja

Escolha equivocada do regime tributário;

  • Mistura de despesas pessoais com empresariais;
  • Falta de escrituração adequada de receitas e despesas;
  • Perda de prazos para obrigações acessórias e recolhimento de tributos;
  • Não atualização com mudanças fiscais (como a Reforma Tributária em andamento).

🛠 O que fazer agora

O ideal é realizar o planejamento ainda no segundo semestre de 2024, com base em projeções de faturamento, margem de lucro, estrutura de custos e folha de pagamento.

Essa análise permite simular todos os cenários possíveis para 2025 e optar pelo mais vantajoso do ponto de vista fiscal e estratégico.

✅ Conte com a JFC Contábil

Na JFC Contábil, trabalhamos com análises personalizadas de planejamento tributário, utilizando ferramentas atualizadas e uma equipe multidisciplinar que acompanha as mudanças na legislação em tempo real.

“Contador não é só quem faz guias — é quem aponta caminhos de economia e segurança para sua empresa crescer.”

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